Les FIP et FCPI sont des outils de défiscalisation financière plus que jamais d’actualité en 2013. En effet, ces placement défiscalisant, particulièrement intéressant pour réduire son ISF, connaissent un vrai succès compte tenue de la pression fiscale actuelle.
Le potentiel de croissance comme le risque de perte en capital sont élevés sur ce type de dispositif. C’est une des raisons pour lesquelles une réduction fiscale est associée à ces produits. Au-delà de la défiscalisation, de bonnes performances peuvent attendre les investisseurs à la sortie.
Afin de maximiser vos chances d’obtenir les meilleurs rendements à la sortie, il est important de bien sélectionner les sociétés de gestion en fonction des secteurs d’activité à privilégier.
Concernant les secteurs à privilégier en matière de FIP, nous sommes en mesure de citer quelques secteurs qui présentent de bonnes perspectives de performance et de la résilience pendant les périodes de crise.
Au nombre de ces secteurs, on peut citer entre autre :
- La santé : qui est un secteur défensif et qui résiste bien en période de crise. La France est un des leaders dans le domaine pharmaceutique et regorge des meilleurs chercheurs de la planète.
- L’hôtellerie : un secteur en bonne santé résistant aussi à la crise grâce à la richesse touristique de la France, la diversité de son tissu économique, la tenue de manifestations d’envergure internationale.
- Les EHPAD : la France est confrontée à un réel problème de gestion de la dépendance, liée à la croissance de sa population âgée, en particulier dans les régions du Grand Sud. Afin de pallier ce problème, les EHPAD constituent une solution aux conséquences de ce vieillissement.
- La haute technologie : La France est un pays où les incubateurs ont fait leur preuve et aujourd’hui représentent un vivier pour les jeunes entreprises innovantes en matière technologique. L’aspect écologique dans les nouvelles technologiques est une des raisons de l’avenir de ce secteur.
- Le luxe : Il s’agit là aussi d’un secteur qui fait preuve de résilience en période de crise. C’est un des secteurs où la France jouit d’une bonne renommée internationale. Et avec la croissance dans les pays émergents, ce secteur a encore de beaux jours devant lui.
Afin de combiner de façon optimale ses secteurs au travers de FIP ou FCPI, un conseil en gestion de patrimoine pourra vous proposer d’investir simultanément sur plusieurs fonds sélectionnés avec soin. Le cabinet K&P Finance par exemple propose de mettre en œuvre cette stratégie pour toute souscription supérieure à 10.000 €.
A titre illustratif, voici ci-dessous les performances de quelques FIP et FCPI sur les dernières années :
| SOCIETE DE GESTION | FONDS | PERIODE | DATE DE VALORISATION | PERFORMANCE (hors avantage fiscal) |
| A PLUS FINANCE | A PLUS INNOVATION 1 | 2001-2009 | Liquidé | +50% |
| A PLUS FINANCE | A PLUS INNOVATION 2 | 2002-2011 | Liquidé | +9% |
| MIDI CAPITAL | FIP MIDI CAPITAL 2004 | 2004-2014 | 31/12/2012 | -13,14% |
| MIDI CAPITAL | FIP MEZZANO | 2009-2014 | 31/12/2012 | -1,92% |
| CALAO FINANCE | FCPI ART DE VIVRE | 2011-2016 | 31/12/2012 | -12,22% |
| VATEL CAPITAL | KALLISTE CAPITAL 1 | 2008-2016 | 30/03/2012 | -14,6% |
| VATEL CAPITAL | KALLISTE CAPITAL 3 | 2010-2018 | 31/05/2012 | -0,37% |
| VATEL CAPITAL | VATEL SANTE 2 | 2010-2016 | 31/05/2012 | -10,14% |
Il est important de noter que les plus-values sont exonérées d’impôt après la durée requise de détention qui peut aller de 5 à 8 ans.